logo
HomeКредит під заставу нерухомості

Зрозумілі умови кредиту

Credit amount
від 500 000 грн до 15 150 000 грн
Timeframe for decision making
1-2 дні
Credit term
до 120 міс
Annual rate
1-й рік – 22%
наступний період – UIRD12 m + 7%
комісія за видачу кредиту 1%
реальна відсоткова ставка становить від 24,89% до 25,90% річних
Early repayment
No restrictions
Доступно для клієнтів, які отримують заробітну плату на рахунки, відкриті у Банку Львів

Приклади кейсів по розрахунках під конкретні потреби

  • remont
    На ремонт
    Загальна сума кредиту:
    1 000 000 UAH
    Щомісячний платіж:
    26 991,1 грн
    Термін кредитування:
    60 міс.
  • potreby
    На поточні потреби
    Загальна сума кредиту:
    500 000 UAH
    Щомісячний платіж:
    15 487,94 UAH
    Термін кредитування:
    48 міс.

    Переваги кредиту

    • cash
      Велика сума кредитних коштів
      Можливість отримати значно більшу суму фінансування, ніж у межах беззаставного кредитування, — для реалізації великих цілей та ідей.
    • star
      Вигідніше за споживче кредитування
      Низька відсоткова ставка та довший термін погашення роблять виплату кредиту комфортнішою, у порівнянні зі споживчими кредитами.
    • prematurely
      Дострокове погашення без обмежень
      Ви можете закрити кредит частково або повністю в будь-який момент без штрафів і додаткових комісій, зменшуючи витрати на відсотки.
    • ref
      Можливість рефінансування
      Отримайте кредит на більш вигідних умовах, на більш тривалий термін та меншу суму місячного платежу для погашення поточної заборгованості.

      Додаткові умови

      Графік погашення
      • Ануїтет - рівні платежі
      • В кінці терміну кредитування
      Забезпечення
      • Іпотека нерухомості, що знаходиться у власності Позичальника/Майнового поручителя
      Співвідношення суми кредиту до ринкової (справедливої) вартості забезпечення
      • Нерухомість - до 80%
      • Земельні ділянки - до 70%

      Додаткові та супутні послуги третіх осіб

      Послуги нотаріуса
      • Клієнт самостійно, на власний розсуд обирає нотаріуса для вчинення нотаріальних дій (укладення договорів застави, іпотеки, тощо).
      • Вартість нотаріальних послуг визначається нотаріусом (орієнтовна вартість посвідчення договору іпотеки становить від 13 000 гривень за одну одиницю забезпечення).
      Оцінка забезпечення
      • Нерухомість — оцінюється Банком безоплатно.
      • Земельні ділянки — оцінка суб’єктом оціночної діяльності, з яким співпрацює Банк.
        - Орієнтовна вартість оцінки — 3 000 – 6 000 грн.
        - Перелік суб’єктів оціночної діяльності, з якими співпрацює Банк:
        Перелік суб’єктів оціночної діяльності
      Страхування
      • Обов’язкове страхування життя та працездатності Позичальника, якщо забезпечення — нерухомість і строк кредиту перевищує 5 років.
      • Орієнтовні тарифи:
        - майно — близько 1,55 % від вартості;
        - життя та працездатність — близько 1,89 % від залишку кредиту.
      • Страхування поновлюється щороку протягом усього строку кредитного договору.
      • Перелік страхових компаній, з якими співпрацює Банк:
        Перелік страхових компаній

      Кому буде вигідно та для яких потреб

      Кому буде вигідно
      • Особам, які мають великі непередбачувані витрати;
      • Власникам нерухомості, які хочуть отримати значну суму коштів для особистих потреб;
      • Клієнтам із позитивною кредитною історією, яким потрібен доступний спосіб фінансування.
      • Для яких потреб

        • Покриття великих витрат, таких як ремонт чи реконструкція житла.  

        • Придбання додаткової нерухомості чи інших активів.  

        • Інші великі покупки, чи оплата навчання та медичних послуг.

           

      Зручні способи погашення кредиту

      • Мобільний застосунок
      • Переказ з картки на картку
      • Каса у відділенні

      Зрозумілий порядок отримання

      1
      Заповнюйте заявку на нашому сайті
      2
      Уточнюйте деталі з консультантом банку
      3
      Підписуйте договір
      4
      Користуйтеся кредитними коштами
      Вимоги для отримання
      • Вік від 21 до 68 років;
      • Громадянин України;
      • Офіційне джерело основного доходу;
      • Клієнти, які отримують доходи які контролюються банком на рахунки, відкриті у АТ АКБ Львів.
      Перелік необхідних документів
      • Паспорт громадянина України або ID картка;
      • Ідентифікайний код;
      • Інформація про роботодавця;
      • Правовстановлюючі документи на нерухоме майно.

      Документи

      Істотні характеристики послуги «Кредит під заставу нерухомості»_чинні від 16.10.2025
      View
      Кредитний договір послуги «Кредит під заставу нерухомості»_чинний від 12.04.2024
      View
      Умови кредитних продуктів для ФО_чинні від 16.10.2025
      View

      Попередження

      Можливі наслідки для клієнта в разі невиконання ним обов’язків згідно з договором про надання банківської послуги споживчого кредитування:

      • Пеня у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочки, від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочки. Пеня не може бути більшою за 15 відсотків суми простроченого платежу.
      • Сукупна сума неустойки (штраф, пеня), нарахована за порушення Позичальником зобов’язань по договору, не може перевищувати половини (50%) суми одержаної Позичальником за таким договором.
      • За невиконання взятих на себе зобов’язань по поверненню кредиту, окрім сплати пені, Банк вправі вимагати від Позичальника відшкодування заподіяних збитків в повному обсязі, в тому числі й упущену вигоду.
      • За неподання та/або несвоєчасне подання Позичальником інформації про свій фінансовий стан, останній зобов’язаний на вимогу Банку сплатити штраф у розмірі 300,00 грн. (трьохсот гривень) за кожен факт такого невиконання та/або неналежного виконання.
      • Позичальник зобов’язаний здійснити до моменту видачі кредиту та впродовж усього строку дії договору, страхування на користь Банку, на весь період дії договору, в акредитованій Банком страховій компанії. У випадку невиконання Позичальником свого обов’язку щодо страхування, величина маржі вказана в договорі збільшується на 2 % пункти починаючи з 1-го числа місяця наступного за місяцем, в якому мало місце невиконання вищевказаних умов договору та до останнього числа місяця в якому Позичальником в повному обсязі виконано умови відповідних пунктів договору.
      • Позичальник надає згоду Банку, у випадку повного або часткового невиконання своїх зобов‘язань за кредитним договором, на розкриття третім особам інформації яка міститься в цьому Договорі, договорах застави, іпотеки, поруки, кредитній справі, а також іншої інформації, яка стала відомою Банку внаслідок виконання цього Договору, в тому числі інформації, що може становити банківську таємницю.
      • Банку забороняється вимагати від клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від банку або спорідненої чи пов’язаної з ним особи як обов’язкову умову надання цих послуг (крім надання пакета банківських послуг).
      • Банк не має права вносити зміни до укладених з клієнтами договорів в односторонньому порядку, якщо інше не встановлено договором або законом.
      • Клієнт має можливість відмовитися від отримання рекламних матеріалів каналами дистанційного електронного обслуговування.

       

      Клієнт, має право в будь-який момент дії Кредитного договору достроково розірвати даний договір, а саме здійснити дострокове погашення кредитної заборгованості згідно умов договору, шляхом внесення необхідної суми коштів, для повного закриття кредитного договору та написанням заяви на відділенні банку про дострокове погашення кредиту. Для ознайомлення з умовами договору (оферти)  та інших типових договорів про надання банківських послуг просимо перейти за посиланням.

      Клієнт має право після припинення дії договору про надання банківської послуги, включно у зв’язку із завершенням строку дії, розірванням або виконанням такого договору, звернутися до банку із запитом на інформацію (довідку), що стосується виконання сторонами своїх зобов’язань, установлених договором, включаючи інформацію (довідку) про відсутність заборгованості та виконання зобов’язань клієнта за договором у повному обсязі, яку банк надає у формі паперового або електронного документа (за вибором клієнта) протягом п’яти робочих днів із дня отримання банком такого запиту.

      Поширенi запитання

      Що таке кредит під заставу нерухомості?

      Кредит під заставу нерухомості — це фінансова послуга, при якій нерухоме майно (квартира, будинок, земельна ділянка тощо) виступає як гарантія виконання зобов'язань за позикою. У разі невиконання кредитних зобов'язань банк має право реалізувати заставлене майно для покриття заборгованості. Такий вид кредитування дозволяє отримати значну суму позики за вигідними умовами, зокрема нижчою відсотковою ставкою, у порівнянні з незабезпеченими кредитами.

      Які існують види кредитів під заставу?

      Є кілька варіантів кредитів, що надаються під заставу:

      • Кредит під заставу нерухомості. Найпопулярніший варіант, де заставою можуть виступати квартира, будинок або земельна ділянка. Іпотека є одним з типів таких кредитів. Перевага – можливість отримати велику суму при хорошому стані та ліквідності нерухомості.
      • Кредит під заставу автомобіля. Можна отримати до 70% ринкової вартості авто, при цьому зберігаючи можливість користуватися ним. 
      • Інші види застави. Цінні папери, дорогоцінні метали, інвестиційні монети та депозити також можуть бути використані як забезпечення.

      Ці кредити дають можливість отримати велику суму на вигідних умовах, оскільки заставою є ліквідне майно.

      Які переваги кредитів під заставу?

      Кредити під заставу є одним з найпопулярніших фінансових інструментів для тих, хто шукає вигідні умови позики. Вони надають кілька суттєвих переваг:

      • Банки частіше схвалюють кредити під заставу, оскільки знижують ризики для себе. 
      • Відсоткові ставки за такими кредитами, як правило, значно нижчі, ніж за звичайними споживчими кредитами, що робить їх більш доступними для клієнтів.
      • Термін погашення зазвичай довший, що дозволяє позичальникам зручніше планувати фінансові витрати.
      • У випадку необхідності, ви можете достроково погасити позику повністю або частково без додаткових штрафів чи обмежень.
      Які основні вимоги до застави?

      Для отримання кредиту під заставу важливо, щоб майно відповідало певним вимогам:

      • Майно має бути ліквідним.
      • Заставу приймають переважно у вигляді нерухомості, автомобілів та депозитів.
      • Нерухомість не повинна бути в аварійному стані чи потребувати значного ремонту.
      • На майно не повинно бути накладено обтяження (арешт, іпотека, довірче управління).
      • З заставним майном не можна здійснювати операції, такі як продаж чи дарування, до погашення кредиту.
      Які документи потрібні?

      Для отримання кредиту необхідно надати такі документи:

      • Паспорт громадянина України.
      • Індивідуальний податковий номер.
      • Документи, що підтверджують право власності на заставне майно.

      У разі потреби, можуть бути запитувані додаткові документи. Для уточнення вимог звертайтеся до менеджера Банку Львів.

      Show more

      Кредит під заставу — це різновид споживчого кредиту, який видається під певне забезпечення. При цьому позичальник оформляє з банком договір, за яким його майно перетворюється на заставу на час користування позиковими коштами. Наявність заставного забезпечення дозволяє отримати кредит на вигідніших умовах: з більшою сумою, за меншою відсотковою ставкою та на триваліший термін.

      Види кредитів під заставу

      Існує кілька різновидів подібних позик:

      1. Під заставу нерухомості. Цей варіант вважається найпопулярнішим. Як правило, як забезпечення виступає квартира, приватна садиба, земельна ділянка та інша нерухомість. Одним з різновидів подібного кредиту є іпотека. Головний плюс такого займу у тому, що можна отримати велику суму в кредит, особливо якщо нерухомість ліквідна та у хорошому стані.

      2. Під заставу авто. Досить поширене рішення на українському ринку. За потреби ви зможете отримати позику розміром до 70 % від ринкової вартості машини. При цьому ви зможете користуватися своїм транспортним засобом, їздити на ньому на роботу тощо. 

      Існують інші типи застави: цінні папери, дорогоцінні метали, інвестиційні монети, депозити тощо.

      У чому полягає основна відмінність від класичного споживчого кредиту

      Найчастіше стандартні споживчі кредити видаються без застави. Як правило, оформити позику можна без страхування життя, а найбільше уваги при схваленні банк приділяє кредитній історії позичальника та підтвердженню рівня доходів. При цьому зазвичай термін кредитування не перевищує 1-5 років, тоді як максимальна сума позики не перевищує 500 тисяч гривень. Не всіх людей влаштовують такі умови. Сума позики досить невелика, а внаслідок відсутності забезпечення погашення потрібно платити доволі багато.

      Кредит під заставу нерухомості пропонує більш лояльні умови. Ви зможете отримати до 15 мільйонів гривень на термін до 10 років. Це значно вигідніше, ніж стандартний споживчий кредит. Якщо говорити про процентну ставку, то вона розраховується персонально залежно від поточних доходів позичальника, загальної суми позики, наявної кредитної історії та інших кредитів.

      При цьому ставка за наявності забезпечення буде меншою, ніж на класичний споживчий кредит, оскільки рівень ризиків для банку знижується. У разі невиплати фінансовий заклад зможе реалізувати заставне майно через аукціон та погасити свої витрати. Саме тому кредитування під заставу можуть отримати навіть ті, на кому вже були зазначені інші позики.

      Переваги кредиту під заставу

      До плюсів подібних продуктів можна віднести:

      1. Можливість отримання великої суми коштів, недоступної для беззаставного кредитування.
      2. Виплачувати позику значно легше внаслідок того, що ставка нижча, ніж за класичним споживчим кредитом, а терміни зазвичай більші.
      3. Немає обмежень на дострокове повне чи часткове погашення.

      Основні вимоги до застави

      Якщо ви хочете оформити кредит під заставу, то вам треба розуміти, що саме буде цікавим для фінансової установи. Головне правило, яке застосовується до заставного майна — воно має бути ліквідним. Тобто банк має зуміти його швидко реалізувати у разі потреби. Саме тому більшість фінансових установ працює виключно з нерухомістю, транспортними засобами чи депозитами позичальників. Решта майна їх мало цікавить.

      Зазначимо, що не будь-яка нерухомість може стати заставною. Банки неохоче оформлюють онлайн-кредит у тому випадку, якщо у житла немає повноцінного санвузла, електропостачання, каналізації, кухні тощо. Також складно виставити як заставу нерухомість, яка знаходиться в аварійних будівлях, у будинках, що підлягають капітальному ремонту чи реконструкції.

      У будь-якому разі якість заставного майна визначається шляхом його оцінки. Це не стосується кредиту під заставу депозиту. Якщо ви маєте вклад у банку та хочете взяти позику, то можна розраховувати на пільгові умови (знижену відсоткову ставку, підвищену суму тощо). Детальну інформацію ви зможете отримати у вашого менеджера, або ж на сайті.

      Відзначимо, що існують певні обмеження щодо застави. Не можна використовувати майно, на яке накладено обтяження, тобто заборона на будь-які дії. Це може бути:

      1. Арешт майна за борги. Якщо у вас є велика заборгованість із податків, аліментів чи кредитів, то суд може накласти арешт.
      2. Іпотека. Житло, яке придбано по цій програмі, не може виступати у якості заставного, тому що воно вже є таким.
      3. Об’єкти, які знаходяться у довірчому управлінні.
      4. Житло чи машина, які здаються в ренту.

      Слід пам’ятати, що з майном, яке використовується як застава, неможливо виконувати деякі дії. Наприклад, його не можна обміняти, продати, подарувати тощо. Все це можна робити тільки після того, як наявна заборгованість буде повністю погашена.

      Умови кредитування

      Банк Львів пропонує своїм клієнтам такі умови:

      1. Максимальний розмір позики – 15 мільйонів гривень.
      2. Терміни кредитування – до 10 років.
      3. Річна ставка – 1-й рік – 22 %, наступні періоди UIRD12 m + 7 %.

      Точніші цифри ви можете отримати у менеджера банку. Зазвичай вони розраховуються індивідуально залежно від умов позики, типу забезпечення та інших чинників. Сам кредит видається на споживчі цілі — ви можете витратити його на власний розсуд.

      Необхідні документи

      Для отримання позики вам знадобиться паспорт громадянина України, індивідуальний податковий номер та документи, що підтверджують ваше право власності на заставне майно. У деяких випадках можуть знадобитися додаткові документи. Про всі нюанси вам розповість менеджер Банку Львів.

      Чому брати кредит під заставу у Банку Львів надійно?

      Ця пропозиція набагато вигідніша, ніж класичний споживчий кредит. До того ж наш банк має відмінну репутацію — ми націлені на взаємовигідну співпрацю та пропонуємо нашим клієнтам оптимальні умови кредитування. Рішення про схвалення позики приймається максимально швидко — вже за кілька днів ви отримаєте гроші та зможете використати їх за призначенням. Наші переваги:

      1. Надійність та професіоналізм. Ми — банк з іноземним капіталом, а також зі швейцарськими та європейськими власниками, що гарантує вам відсутність будь-яких неприємних сюрпризів.
      2. Відсутність прихованих комісій, повна прозорість. Ви завжди будете знати, які щомісячні платежі треба робити, яка заборгованість залишилася тощо. Ми цінуємо наших клієнтів та маємо гарну репутацію.
      3. Детальні консультації з будь-яких питань. Не знаєте, як оформити кредит під заставу, скільки по ньому доведеться платити, на який термін можна отримати гроші – звертайтесь. Менеджери прийдуть вам на допомогу і дадуть відповіді на всі запитання.

      Замовити позику можна онлайн, через форму на нашому сайті. Також ви можете подзвонити нам чи написати через месенджери. Наші філії працюють у різних містах України, тому ви можете просто завітати до нас та поспілкуватися з менеджером. Він допоможе вам підготувати необхідні документи та написати заяву на отримання кредиту під заставу.